بطاقة المهنة: تسيير العلاقة مع زبائن البنك.

– مستشار الزبائن الخواص

– مستشار زبائن البنك

– مستشار في منتجات الادخار

– مكلف بالأمال المهنية في القطاع البنكي

 – مكلف بالعلاقات مع زبائن البنك

– مكلف بزبائن البنك

– مكلف بعلاقات البنك مع المستهلكين

– ملحق مكلف بزبائن البنك

يمكنه متابعة محفظة زبائن من فئة معينة ( أفراد، مهنيين،…) أو التخصص في بيع منتجات معينة (مالية، تأمين…)

الاستفادة من التكوين على مستوى المعهد التقني للبنك أو المدرسة العليا للبنوك قد يكون ضروري بالنسبة للمناصب المتواجدة بالمؤسسات.

اتقان اللغة الانجليزية قد يكون ضروريا.

–          مؤسسات بنكية ومالية

–          هيئات منح القروض

استقبال الزبون وتحديد تطلعاته وابلاغه بالمنتجات والخدمات المتوفرة.

عرض مميزات الخدمات/ المنتجات البنكية وتقديم المشورة للزبون حسب وضعيته ومشاريعه (ادخار، سلفة، قرض،…)

تحديد شروط العقد مع الزبون (الآجال، الأسعار…) وإعداد الوثائق الادارية (فتح حساب، إعداد ملف القرض،…)

القيام بمتابعة حسابات الزبائن (حسابات المدينين، طلبات القروض،…) ومعالجة النزاعات وابلاغ المصالح المعنية.

تقديم المشورة للزبائن: (مؤسسات، أفراد)

اقتراح وبيع المنتجات: (عقود التأمي، قروض، توظيفات مالية)

تطوير محفظة الزبائن أو البحث عن زبائن جدد حسب أهداف المؤسسة.

المساهمة في تحليل ملفات الزبائن مع اتخاذ القرارات بخصوص طلبات القروض.

تقديم المشورة للزبائن حول تسيير ممتلكاتهم مع اقتراح المنتجات الخاصة (سندات، قيم عقارية…).

– تقنيات البيع
– التقنيات التجارية
– مبادئ العلاقات مع العملاء
-إجراءات إدارية وحسابات بالبنك
-إجراءات تحويل العملات
-طرق الدفع

-قانون الضرائب
– خصائص المنتجات المالية
– الأنظمة المصرفية
– المحاسبة المصرفية
-برنامج إدارة العملاء

–  التنظيم

–  العمل الجماعي

–  المهارات الاجتماعية

–  القدرة على التكيف

– التفكير النقدي

– الإبداع

– التواصل بين الأشخاص

– الشخصية الودودة