fiche métier : Gestion de clientèle bancaire

Code du métier/emploi: K 1104

Appellation principale: Gestion de clientèle bancaire

 

Autres appellations :
– Attaché de clientèle de banque – Chargé d’affaires professionnels secteur bancaire – Chargé de clientèle bancaire – Chargé de relation banque consommateurs	– Chargé de relations clientèle bancaire – Conseiller de clientèle bancaire – Conseiller de clientèle particulière – Conseiller en produit épargne

 

NAME :

Code métier : K 1104
Famille de métier / Fiche: Gestion de clientèle bancaire
Domaine : 1- Banque
Secteur : K – BANQUE , ASSURANCES IMMOBILIER

Définition du métier/emploi:

Conseille et informe la clientèle sur les produits et les services proposés par la banque selon la
réglementation bancaire.
Peut suivre un portefeuille de clientèle spécifique (particuliers, professionnels, …) ou être spécialisé sur la vente des produits spécifiques (financier, assurance, …).

Accès à l’emploi/ métier :

Cet emploi/métier est accessible à partir d’une licenceBAC + 3 dans le secteur commercial ou bancaire (Commerce International, Comptabilité et Finance, Finance des Banques et des Assurances, Marketing, finance, management,… )
Des formations professionnelles délivrées par l’Institut Technique de Banque-ITB- ou l’Ecole Supérieure des Banques-ESB- peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Conditions d’exercice du métier :

L’activité de cet emploi/métier s’exerce au sein des établissements bancaires et financiers en contact avec les clients et en relation avec différents services (accueil, contentieux, direction, …)
Elle peut s’exercer le samedi.

Lieu de travail :

-Bureau postal
-Etablissement bancaire et financier
– Organisme de crédit

Les Activités :
Activité 1 : Accueillir le client et identifier ses attentes et l’informer sur les produits et services disponibles	Activité 2 : Présenter les caractéristiques des services/produits bancaires et conseiller le client selon sa situation et ses projets (épargne, prêt, crédit, …)	Activité 3: Arrêter avec le client les modalités du contrat (échéances, coût, …) et établir les documents administratifs (ouverture de compte, montage de dossier de crédit, …)
Activité 4: Effectuer un suivi des comptes clients (comptes débiteurs, demandes de crédits, …) et traiter les litiges ou informer les services concernés

 

Les tâches :
Tâches 1 : Conseiller une clientèle de: Entreprises Particuliers	Tâches 2 : Proposer et vendre des produits: Contrats d’assurance Crédits Placements financiers	Tâches 3 : Développer le portefeuille des clients ou prospecter de nouveaux clients selon les objectifs de l’entreprise
Tâches 4 : Contribuer a l’analyse du dossier client et émettre une décision surnles demandes de crédit	Tâches 5 : Conseiller des clients sur la gestion de leur patrimoine et proposer des produits spécifiques (titres, valeurs mobilières, …)

 

Compétences :

 

Savoir :
Les connaissances de base	Les connaissances spécifiques
– Techniques de vente – Techniques commerciales – Principes de la relation client – Procédures d’administration de compte bancaire – Procédures de transfert de devises – Modes de paiement – Droit fiscal – Caractéristiques des produits financiers – Réglementation bancaire – Comptabilité bancaire – Logiciel de gestion clients	– Spécificités juridiques des professions libérales – Marché des entreprises – Recommandations AMF – Economie des marchés financiers – Analyse comptable et financière – Marketing / Mercatique – Techniques de négociation – Analyse des risques financiers – Produits d’assurance vie – Produits d’assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD) – Réglementation des produits d’assurances

 

Savoir-faire
Les pratiques de base	Les pratiques spécifiques
– Consulter des fichiers clients en préparation d’entretiens programmés – Elaborer des propositions commerciales – Réaliser le bilan de la situation financière d’un client – Promouvoir un produit financier auprès d’une clientèle – Arrêter les termes d’un contrat – Collecter l’ensemble des justificatifs clients – Renseigner un formulaire de contractualisation – Développer un portefeuille clients et prospects – Surveiller des comptes débiteurs – Déterminer des mesures correctives – Monter un dossier de crédit	– Conseiller une entreprise en matière de gestion comptable- Conseiller des clients en matière de gestion comptable – Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) – Développer un réseau d’apporteurs d’affaires – Gérer un réseau d’apporteurs d’affaires – Analyser les potentialités d’un marché d’entreprises clientes – Réaliser une étude de faisabilité – Proposer des solutions de financements ou de placementspour une entreprise – Participer aux projets de développement d’une société – Définir une stratégie commerciale – Cibler une gamme de produits – Cibler un panel de clients -Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits – Arrêter une décision de demande de crédit – Rendre une décision sur une demande de crédit – Alerter un client du lancement de procédures de sanction – Proposer des produits d’assurance à un client

 

SAVOIR-ETRE :
Les attitudes de bases	Les attitudes spécifiques
– la communication – L’organisation – le travail en équipe – les compétences sociales – l’adaptabilité	– la pensée critique – la créativité – la communication interpersonnelle – la personnalité amicale – toujours ponctuel.